FARENIO ایکو سسٹم - شرائط، پالیسیاں اور معاہدے
ان قانونی دستاویزات کا مستند ورژن انگریزی میں ہے۔ اگر ترجمہ مختلف ہو تو انگریزی متن غالب رہتا ہے۔
AML، KYC، CTF اور DAC7 تعمیل کی پالیسی
FARENIO ماحولیاتی نظام
اینٹی منی لانڈرنگ • اپنے گاہک کو جانیں •
کاؤنٹر ٹیررسٹ فنانسنگ • DAC7 ٹیکس رپورٹنگ
مؤثر تاریخ: 28/05/2026
یہ پالیسی تعمیل کے فریم ورک کو قائم کرتی ہے جسے FARENIO نے اپنایا ہے:
یہ پالیسی ان پر لاگو ہوتی ہے:
یہ پالیسی اس حوالے سے تیار کی گئی ہے:
FARENIO رسک پر مبنی تعمیل پروگرام اپناتا ہے۔
تصدیقی اقدامات متناسب ہیں:
زیادہ خطرہ والے صارفین بہتر تصدیق کے تابع ہو سکتے ہیں۔
FARENIO تصدیق کر سکتے ہیں:
افراد کے لیے:
کاروبار کے لیے:
تصدیق ہو سکتی ہے:
جہاں مناسب ہو، FARENIO سے متعلق معلومات کی درخواست کر سکتا ہے:
صارفین کو ملکیت یا کنٹرول میں مادی تبدیلیوں کے بارے میں فوری طور پر مطلع کرنا ہوگا۔
جہاں قانونی طور پر ضرورت ہو، FARENIO کرے گا:
جمع کردہ معلومات میں شامل ہوسکتا ہے:
FARENIO دھوکہ دہی سے بچاؤ کے اقدامات کو نافذ کر سکتا ہے بشمول:
اعلی درجے کی دھوکہ دہی کا خطرہ پیش کرنے والے اکاؤنٹس کو محدود کیا جا سکتا ہے یا زیر التواء جائزہ کو معطل کیا جا سکتا ہے۔
جہاں مناسب ہو، FARENIO صارفین کو قابل اطلاق پابندیوں اور ممنوعہ پارٹی کی فہرستوں کے خلاف اسکرین کر سکتا ہے۔
اسکریننگ ہو سکتی ہے:
کسی بھی منفی کارروائی سے پہلے ممکنہ میچوں کا جائزہ لیا جائے گا۔
انہینسڈ ڈیو ڈیلیجنس (EDD) کو لاگو کیا جا سکتا ہے جہاں بڑھتے ہوئے خطرے کی نشاندہی کی جاتی ہے۔
EDD اقدامات میں شامل ہو سکتے ہیں:
0 مانیٹرنگ کر سکتا ہے:
نگرانی پلیٹ فارم کی حفاظت اور قانونی ذمہ داریوں کی تعمیل کے لیے کی جاتی ہے۔
جہاں غیر معمولی سرگرمی کی نشاندہی کی جاتی ہے، FARENIO ہو سکتا ہے:
تفتیش کا وجود خفیہ رہ سکتا ہے جہاں افشاء کرنا قانونی تعمیل کی سرگرمیوں یا قانونی ذمہ داریوں کو متاثر کرے گا۔
تعمیل کا ریکارڈ اس کے مطابق برقرار رکھا جائے گا:
ریکارڈ کو غیر مجاز رسائی اور تبدیلی سے محفوظ رکھا جائے گا۔
اس پالیسی کے تحت کارروائی شدہ ذاتی ڈیٹا کو اس کے مطابق ہینڈل کیا جائے گا:
صرف مجاز اہلکاروں کو تعمیل کے ریکارڈ تک رسائی حاصل ہوگی۔
صارفین کریں گے:
تعاون کرنے میں ناکامی کے نتیجے میں خدمات معطل یا ختم ہو سکتی ہیں۔
FARENIO ایک داخلی تعمیل پروگرام کو برقرار رکھے گا بشمول:
اس پالیسی کا وقتاً فوقتاً جائزہ لیا جائے گا اور اس کی عکاسی کرنے کے لیے اپ ڈیٹ کیا جائے گا:
تعمیل کی پوچھ گچھ کی ہدایت کی جا سکتی ہے:
تعمیل افسر
GQ VENTURES SAS
ای میل: compliance@farenio.com
FARENIO پلیٹ فارم پر اکاؤنٹ بنا کر یا اسے برقرار رکھ کر، صارفین تسلیم کرتے ہیں کہ انھوں نے اس پالیسی کو پڑھ اور سمجھ لیا ہے اور قابل اطلاق قانون کے لیے مطلوبہ معقول تعمیل کے اقدامات کے ساتھ تعاون کرنے سے اتفاق کرتے ہیں۔
1. سیلر آن بورڈنگ
چالو کرنے سے پہلے، FARENIO کریں گے:
2. قابل اطلاع بیچنے والے کا تعین
FARENIO اس بات کا جائزہ لے گا کہ آیا کوئی بیچنے والا قابل اطلاق قانونی معیار کی بنیاد پر DAC7 کے دائرہ کار میں آتا ہے۔
3. ٹیکس کی معلومات کی توثیق
جمع شدہ ٹیکس کی معلومات کے خلاف توثیق کی جا سکتی ہے:
4. سالانہ رپورٹنگ ورک فلو
سالانہ رپورٹنگ کے عمل میں شامل ہیں:
1. ڈیٹا اکٹھا کرنا۔
2. توثیق۔
3. رپورٹ کی تیاری۔
4. اندرونی جائزہ۔
5. مجاز ٹیکس اتھارٹی کو جمع کرانا۔
6. ریکارڈ برقرار رکھنا۔
5. ریکارڈ برقرار رکھنا
DAC7 قابل اطلاق قانون کے ذریعہ مطلوبہ مدت کے لیے ریکارڈ کو برقرار رکھا جائے گا اور غیر مجاز رسائی سے محفوظ رکھا جائے گا۔
شناخت کی توثیق میں شامل ہوسکتا ہے:
افراد
کاروبار
فائدہ مند ملکیت
جہاں مناسب ہو، FARENIO تصدیق کر سکتا ہے:
جاری جائزہ محرکات
جائزے اس سے متحرک ہو سکتے ہیں:
خطرے کی تشخیص پر غور کیا جا سکتا ہے:
کسٹمر رسک
جغرافیائی خطرہ
سروس رسک
لین دین کا خطرہ
طرز عمل کے اشارے
بہتر مستعدی کا معیار
EDD شروع کیا جا سکتا ہے جہاں خطرے کے بلند اشارے کی نشاندہی کی جاتی ہے۔
مرحلہ 1 - اندرونی رپورٹنگ
کمپلائنس فنکشن کو ممکنہ خدشات کی اطلاع دی جاتی ہے۔
مرحلہ 2 - تفتیش
دستیاب ریکارڈز اور معاون ثبوتوں کا استعمال کرتے ہوئے معلومات کا جائزہ لیا جاتا ہے۔
مرحلہ 3 - تشخیص
تعمیل فنکشن اس بات کا تعین کرتا ہے کہ آیا اضافی معلومات یا حفاظتی اقدامات مناسب ہیں۔
مرحلہ 4 - فیصلہ
ممکنہ نتائج میں شامل ہیں:
مرحلہ 5 - دستاویزات
تمام اعمال، ثبوت، اور فیصلوں کو دستاویزی اور برقرار رکھا جائے گا۔
اسکریننگ میں شامل ہوسکتا ہے:
اسکریننگ فریکوئنسی
اسکریننگ کے ذرائع
FARENIO کے آپریشنز پر لاگو مناسب سرکاری پابندیاں اور پارٹی کی محدود فہرستیں۔
میچ کا جائزہ
منفی کارروائی سے پہلے ممکنہ میچوں کا دستی طور پر جائزہ لیا جائے گا۔
اضافہ
تصدیق شدہ خدشات کو مناسب کارروائی کے تعین کے لیے تعمیل فنکشن میں بڑھایا جائے گا۔
ریکارڈز میں شامل ہوسکتا ہے:
قابل اطلاق قانون اور اندرونی نظم و نسق کے تقاضوں کے لیے مطلوبہ ادوار کے لیے ریکارڈز کو برقرار رکھا جائے گا، جس کے بعد انہیں محفوظ طریقے سے حذف یا گمنام کردیا جائے گا جب تک کہ قانونی طور پر برقرار رکھنے کی ضرورت نہ ہو۔
محفوظ ٹھکانے لگانے کے طریقوں کو دستاویزی شکل دی جائے گی اور وقتاً فوقتاً ان کا جائزہ لیا جائے گا۔
ہم آپ کے تجربے کو بہتر بنانے اور ٹریفک کا تجزیہ کرنے کے لیے کوکیز استعمال کرتے ہیں۔ منتخب کریں کہ آپ کیسے آگے بڑھنا چاہتے ہیں۔
آپ کا انتخاب محفوظ ہو گیا ہے۔ آپ اسے کسی بھی وقت کوکی سیٹنگز میں تبدیل کر سکتے ہیں۔ رازداری کی پالیسی